Native Entwicklung für Finanzprodukte

Senior iOS-Entwickler für Fintech

Native iOS-Entwicklung für Zahlungs-, Banking- und BNPL-Produkte, bei denen Sicherheit, Authentifizierung, Integrationen und Delivery zusammenspielen müssen.

Über das Produkt sprechen Expertise entdecken
2008
Digitale Produkte seit
40+
Veröffentlichte Apps
400M+
Downloads insgesamt

Clément Sauvage · Bits’n Coffee

Native iOS-Expertise dort, wo Geld fließt.

Clément Sauvage ist Senior-iOS-Entwickler und Product Engineer. Er konzipiert, entwickelt und veröffentlicht native Finanzanwendungen. Seit 2008 arbeitet er an Apple-Produkten, bei denen die mobile App Teil des Finanzsystems ist: Zahlungsverkehr, Raten- und Später-Zahlungsmodelle, starke Authentifizierung, Partnerintegrationen und App-Store-Veröffentlichungen.

Zu seiner Fintech-Erfahrung gehören Konzeption und Entwicklung der ersten BNPL-App von Alma sowie die Leitung der Entwicklung des Mobile-Banking-Erlebnisses von Crédit Agricole Nord de France in einem Agenturprojekt mit drei iOS-Entwicklern. Clément ist Stripe Partner und engagiert sich seit den frühen Tagen in der Stripe-Entwicklergemeinschaft. Von Frankreich aus arbeitet er direkt mit Fintech- und Bankenteams auf Englisch und Französisch in Europa, Großbritannien, den USA und der Schweiz.

Wann Sie mich hinzuziehen

Verantwortung für die sensiblen Bereiche.

Die Rolle ist besonders sinnvoll, wenn ein Finanzprodukt eine erfahrene Person braucht, die native Nutzererfahrung, Plattformsicherheit und die Systeme hinter jeder Transaktion zusammenführt.

Was braucht Ihr Finanzprodukt?

Sie bringen ein Finanzprodukt für iOS auf den Markt

Aus Produktkonzept, Banksystem oder ausgewähltem Zahlungsdienstleister eine native App mit tragfähiger Architektur, klaren Authentifizierungs- und Zahlungszuständen sowie vorbereitetem App-Review entwickeln.

Über das Produkt sprechen

Fintech-iOS-Expertise

Sicherheit, Produkt und Delivery als ein System.

Das Mandat umfasst das mobile Produkt von der Architektur bis zur Veröffentlichung. Sicherheits- und regulatorische Anforderungen fließen von Anfang an in die Entwicklung ein, statt spät angeflanscht zu werden.

Sichere native Architektur

Sitzungslebenszyklen, Datenminimierung, Keychain-Zugriff, auf dem Gerät erzeugte und in der Secure Enclave geschützte Schlüssel, biometrische Freigaben und passende Signale zur Geräteintegrität aus dem tatsächlichen Bedrohungsmodell des Produkts ableiten.

Authentifizierung und KYC-Abläufe

Wiederherstellbare Onboarding-Abläufe, Übergaben an Identitätsprüfungen, starke Kundenauthentifizierung und Gerätebindung entwickeln. Dabei auch Produktionsfälle wie verlorene Geräte, abgelaufene Sitzungen und unterbrochene Abläufe berücksichtigen.

Zahlungs- und Bankintegrationen

Apple Pay, Stripe, Adyen, Mollie und interne Banking-APIs in den iOS-Client und seine Backend-Verträge integrieren – einschließlich 3-D Secure, Wiederholungen, Idempotenz und Abstimmung von Transaktionen.

Native Produkte und App-Store-Delivery

Mit Swift, SwiftUI oder UIKit passend zum Produkt und zur Codebasis entwickeln und anschließend Signierung, TestFlight, Datenschutzhinweise, Zugänge für die Prüfung und Anforderungen regulierter Dienste vorbereiten.

Technische Leitung und Übergabe

Produkt- und Architekturentscheidungen führen, interne Entwickler oder ein Agenturteam begleiten, Backend- und Fachbeiträge koordinieren und Code sowie Konventionen hinterlassen, die das Unternehmen selbst weiterführen kann.

Nachgewiesene Fintech-Erfahrung

Finanzprodukte erfolgreich im Live-Betrieb.

Zwei native Projekte in den Bereichen BNPL, Mobile Banking, Plattformintegration und Teamleitung.

Crédit Agricole Nord de France

iOSSwift

Alma

iOSSwift
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Engineering-Prinzipien

Risiken modellieren. Zustände klären. Mit Bedacht ausliefern.

Sicherheit und Vorgehen müssen zum Produkt passen: Ein BNPL-Checkout, eine Banking-App und ein Finanztracker haben unterschiedliche Bedrohungsmodelle und regulatorische Grenzen.

  1. 01Modellieren

    Bedrohungsmodell vor der Architektur

    Zuerst klären, was geschützt wird, wer es angreifen könnte und welche Folgen ein Fehler hätte. Erst danach Kontrollen, Speicherung, Authentifizierung und Grenzen zwischen Client und Server festlegen.

  2. 02Zustände

    Geldbewegungen als Zustandsmaschine behandeln

    Übergänge, Wiederholungen, Zeitüberschreitungen und Abstimmung zwischen App, Backend und Zahlungsdienst definieren. So bildet die Oberfläche ein verlässliches Transaktionsmodell ab, statt selbst dafür verantwortlich zu sein.

  3. 03Abstimmen

    Compliance in Produktanforderungen übersetzen

    Mit Recht, Risiko und Compliance zusammenarbeiten und deren Entscheidungen in testbare Abläufe und technische Anforderungen übersetzen, ohne Engineering als Rechtsberatung darzustellen.

  4. 04Übergeben

    Das Team handlungsfähig zurücklassen

    Entscheidungen dokumentieren, wartbare Konventionen etablieren und genug Kontext übergeben, damit das interne Team das Produkt nach dem Mandat betreiben und weiterentwickeln kann.

Häufige Fragen

Klarheit vor der ersten Transaktion.

Regulatorische Grenzen, Systemverantwortung und Delivery-Modell sollten vor der Architektur geklärt sein.

Was unterscheidet die iOS-Entwicklung für Fintech-Produkte?

Die mobile App ist Teil eines größeren Risiko- und Regulierungssystems. Authentifizierung, sichere Speicherung, Zahlungsstatus, Partner-APIs und App-Store-Anforderungen müssen zusammenspielen, ohne das Produkt langsam oder schwer wiederherstellbar zu machen.

Mit welchen Zahlungsanbietern arbeiten Sie?

Clément ist Stripe Partner und hat auch mit Adyen, Mollie sowie internen Zahlungs- und Banking-APIs gearbeitet. Die Wahl des Anbieters bleibt eine Geschäftsentscheidung; das Mandat umfasst die mobile Integration und die dafür nötigen Backend-Verträge.

Können Sie starke Authentifizierung und KYC umsetzen?

Ja. Möglich sind SCA, biometrische und gerätegebundene Authentifizierung, Übergaben an Identitätsanbieter, Dokumenten- oder Lebenderkennungsabläufe und Wiederherstellungswege. Die zuständigen Compliance-, Risiko- und Rechtsteams definieren die Anforderungen; Clément setzt sie im Produkt um.

Sollte eine Fintech-App nativ oder plattformübergreifend entwickelt werden?

Bei einem neuen Finanzprodukt, in dem Apple Pay, Geräteidentität, Plattformsicherheit und native Interaktion zentral sind, bevorzugt Clément den nativen iOS-Einstieg. Eine bestehende plattformübergreifende App sollte anhand konkreter Erkenntnisse bewertet und nicht aus Prinzip neu geschrieben werden.

Beraten Sie zur regulatorischen Compliance?

Nein. Clément kennt den technischen Kontext von SCA, KYC, AML und Datenschutz. Entscheidungen zur Compliance treffen jedoch die Rechts-, Risiko- und Compliance-Teams des Unternehmens. Seine Aufgabe ist es, die Anforderungen zuverlässig im Produkt umzusetzen.

Was bewegt sich durch Ihr Produkt?
Ich erkläre Ihnen, wie ich es entwickeln würde.

Erzählen Sie mir vom Finanzprodukt, den beteiligten Bank- oder Zahlungssystemen, dem aktuellen Team und dem geplanten Release. Ich prüfe den Kontext persönlich und erläutere, wie ich die iOS-Entwicklung angehen würde.

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